KYC (Know Your Customer)
Kısaca: KYC (Know Your Customer, Müşterini Tanı), bir finansal hizmet sağlayıcısının müşterisinin kimliğini doğrulamak için uyguladığı prosedürdür.
KYC (Know Your Customer, Müşterini Tanı), bir finansal hizmet sağlayıcısının müşterisinin kimliğini doğrulamak için uyguladığı prosedürdür. Genellikle resmi bir kimlik belgesinin kontrol edilmesini, kişinin bu belgeyle eşleştiğinin teyit edilmesini ve bazen de ikamet adresinin doğrulanmasını kapsar.
Neden önemlidir?
Bankalar, ödeme kuruluşları ve pek çok kripto borsası; dolandırıcılığı ve kara para aklamayı önlemek, hesapların sahibinden başka biri tarafından kullanılmasını engellemek ve tabi oldukları kurallara uymak için KYC uygular. Merkezi bir borsada doğrulamayı tamamlamak, çoğu zaman banka yoluyla yatırma ya da daha yüksek çekim limitleri gibi özelliklerin kilidini açar. Merkeziyetsiz borsalar ise genellikle KYC uygulamaz, çünkü kullanıcılar doğrudan kendi cüzdanlarından işlem yapar. Bunun bedeli gizliliktir: kişisel verilerinizi platforma teslim edersiniz; bu nedenle bu verilerin nasıl saklandığını ve korunduğunu bilmekte fayda vardır.
Örnek
Yeni bir kullanıcı bir kripto borsasına kaydolur ve banka hesabından para yatırmak ister. Platform, pasaportun ya da kimlik kartının bir fotoğrafını ve kısa bir selfie ister. Otomatik bir kontrol, yüzü belgedeki fotoğrafla karşılaştırır ve sahtecilik belirtileri arar. Kontrol başarıyla tamamlandığında hesap daha yüksek bir doğrulama seviyesine geçer ve ek özellikler kullanılabilir hale gelir.