本人確認 (KYC (Know Your Customer))
要約： KYC（顧客確認）とは、金融サービスが顧客の身元を確認するための手続きです。通常は公的な身分証明書の確認と、本人がその書類と一致しているかどうかの確認が行わ…
KYC（顧客確認）とは、金融サービスが顧客の身元を確認するための手続きです。通常は公的な身分証明書の確認と、本人がその書類と一致しているかどうかの確認が行われ、場合によっては住所の確認も含まれます。
重要な理由
銀行や決済事業者、多くの暗号資産取引所は、詐欺やマネーロンダリングの防止、本人以外によるアカウント利用の阻止、そして自らに適用される規則の遵守を目的としてKYCを実施しています。中央集権型取引所では、本人確認を完了すると、銀行からの入金や出金上限の引き上げといった機能が利用できるようになることがよくあります。分散型取引所では、ユーザーが自分のウォレットから直接取引するため、通常KYCは行われません。一方で、プラットフォームに個人データを渡すことになるため、プライバシーとのトレードオフがあります。そのデータがどのように保管・保護されるのかを把握しておくとよいでしょう。
具体例
新規ユーザーが暗号資産取引所でアカウント登録し、銀行口座から入金しようとしています。プラットフォームは、パスポートまたは身分証明書の写真と、短いセルフィーの提出を求めます。自動チェックによって顔と書類の写真が照合され、偽造の兆候がないかも確認されます。チェックに合格すると、アカウントはより高い認証レベルに移行し、追加の機能が利用できるようになります。