KYC (Know Your Customer)
Кратко: KYC (Know Your Customer, «знай своего клиента») — это процедура, с помощью которой финансовый сервис проверяет личность клиента.
KYC (Know Your Customer, «знай своего клиента») — это процедура, с помощью которой финансовый сервис проверяет личность клиента. Обычно она включает проверку официального документа, удостоверяющего личность, подтверждение того, что человек соответствует этому документу, а иногда и подтверждение адреса проживания.
Почему это важно
Банки, платёжные компании и многие криптобиржи проводят KYC, чтобы предотвращать мошенничество и отмывание денег, не допускать, чтобы аккаунтом пользовался кто-то, кроме его владельца, и соблюдать применимые к ним правила. На централизованной бирже прохождение верификации часто открывает дополнительные возможности, например ввод средств с банковского счёта или более высокие лимиты на вывод. Децентрализованные биржи обычно не проводят KYC, поскольку пользователи торгуют на них напрямую из собственных кошельков. Обратная сторона KYC — меньшая приватность: вы передаёте платформе персональные данные, поэтому стоит знать, как они хранятся и защищаются.
Пример
Новый пользователь регистрируется на криптобирже и хочет ввести деньги с банковского счёта. Платформа запрашивает фото паспорта или ID-карты и короткое селфи. Автоматическая проверка сравнивает лицо с фотографией в документе и ищет признаки подделки. После успешной проверки аккаунт переходит на более высокий уровень верификации, и дополнительные функции становятся доступны.