Nhận biết khách hàng (KYC (Know Your Customer))
Tóm lại: KYC (Know Your Customer – nhận biết khách hàng) là quy trình mà một dịch vụ tài chính sử dụng để xác minh danh tính của khách hàng.
KYC (Know Your Customer – nhận biết khách hàng) là quy trình mà một dịch vụ tài chính sử dụng để xác minh danh tính của khách hàng. Quy trình này thường bao gồm kiểm tra giấy tờ tùy thân chính thức, xác nhận người đó khớp với giấy tờ và đôi khi xác nhận địa chỉ nơi ở.
Vì sao quan trọng
Ngân hàng, công ty thanh toán và nhiều sàn giao dịch tiền mã hóa thực hiện KYC để ngăn chặn gian lận và rửa tiền, ngăn tài khoản bị người khác ngoài chủ sở hữu sử dụng, và đáp ứng các quy định áp dụng với họ. Trên sàn giao dịch tập trung, việc hoàn tất xác minh thường mở khóa các tính năng như nạp tiền qua ngân hàng hoặc hạn mức rút tiền cao hơn. Sàn giao dịch phi tập trung thường không thực hiện KYC vì người dùng giao dịch trực tiếp từ ví của chính mình. Cái giá phải trả là quyền riêng tư, vì bạn giao dữ liệu cá nhân cho nền tảng, nên bạn cần biết dữ liệu đó được lưu trữ và bảo vệ như thế nào.
Ví dụ
Một người dùng mới đăng ký trên một sàn giao dịch tiền mã hóa và muốn nạp tiền từ tài khoản ngân hàng. Nền tảng yêu cầu ảnh chụp hộ chiếu hoặc thẻ căn cước cùng một đoạn selfie ngắn. Hệ thống kiểm tra tự động so sánh khuôn mặt với ảnh trên giấy tờ và tìm dấu hiệu giả mạo. Khi bước kiểm tra được thông qua, tài khoản được nâng lên cấp xác minh cao hơn và các tính năng bổ sung sẽ khả dụng.