BitLicense
Tóm lại: BitLicense là giấy phép kinh doanh do Sở Dịch vụ Tài chính bang New York (NYDFS) cấp, cho phép một công ty tiến hành hoạt động kinh doanh tiền ảo liên…
BitLicense là giấy phép kinh doanh do Sở Dịch vụ Tài chính bang New York (NYDFS) cấp, cho phép một công ty tiến hành hoạt động kinh doanh tiền ảo liên quan đến New York hoặc cư dân của bang này. Đây là một trong những cơ chế cấp phép đầu tiên được xây dựng riêng cho các doanh nghiệp crypto.
Vì sao điều này quan trọng
Các công ty chuyển, lưu trữ, mua, bán, trao đổi hoặc phát hành tiền ảo cho khách hàng ở New York nhìn chung cần có BitLicense hoặc giấy phép công ty tín thác (trust charter) của New York. Để được cấp phép, bên nộp đơn phải đáp ứng các yêu cầu về vốn, biện pháp kiểm soát phòng chống rửa tiền, an ninh mạng, công bố thông tin cho người tiêu dùng và lưu trữ hồ sơ, đồng thời tiếp tục chịu sự giám sát liên tục sau đó. Quy trình này nổi tiếng là khắt khe, và một số công ty đã chọn ngừng phục vụ New York thay vì nộp đơn, điều này ảnh hưởng đến những dịch vụ mà người dân bang này có thể sử dụng.
Ví dụ
Một công ty crypto muốn cho phép cư dân New York mua, bán và lưu trữ Bitcoin sẽ nộp đơn lên NYDFS và cung cấp thông tin chi tiết về chủ sở hữu, tình hình tài chính và chính sách tuân thủ của mình. Cho đến khi có BitLicense hoặc một giấy phép hợp lệ khác, công ty thường chặn việc đăng ký từ các địa chỉ ở New York. Sau khi được chấp thuận, công ty vẫn phải nộp báo cáo định kỳ và chấp nhận các đợt thanh tra. Giấy phép này chỉ áp dụng cho New York; các bang và quốc gia khác áp dụng quy định riêng của họ.