BitLicense
Кратко: BitLicense — это лицензия на ведение бизнеса, выдаваемая Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) и разрешающая компании вести деятельность…
BitLicense — это лицензия на ведение бизнеса, выдаваемая Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) и разрешающая компании вести деятельность с виртуальными валютами, связанную с Нью-Йорком или его жителями. Это был один из первых режимов лицензирования, созданных специально для криптовалютного бизнеса.
Почему это важно
Компаниям, которые переводят, хранят, покупают, продают, обменивают или выпускают виртуальную валюту для клиентов из Нью-Йорка, как правило, нужна BitLicense или статус трастовой компании (trust charter) штата Нью-Йорк. Чтобы получить лицензию, заявители должны соответствовать требованиям к капиталу, мерам противодействия отмыванию денег, кибербезопасности, раскрытию информации для потребителей и ведению учёта, а после этого остаются под постоянным надзором. Процесс известен своей строгостью, и некоторые компании предпочли прекратить обслуживание Нью-Йорка, а не подавать заявку, что влияет на то, какими сервисами могут пользоваться жители этого штата.
Пример
Криптовалютная компания, которая хочет дать жителям Нью-Йорка возможность покупать, продавать и хранить биткоин, подаёт заявку в NYDFS и предоставляет сведения о своих владельцах, финансах и политиках в области комплаенса. Пока у неё нет BitLicense или другого действующего разрешения, она, как правило, блокирует регистрацию с нью-йоркских адресов. После одобрения она по-прежнему обязана регулярно подавать отчёты и допускать проверки. Лицензия действует только в отношении Нью-Йорка; другие штаты и страны применяют собственные правила.